Майнинг ликвидности – обзор инструмента пассивного заработка и бирж для применения

Майнингом ликвидности называют один из видов доходного фермерства, позволяющий инвесторам получать пассивный доход от размещения своей криптовалюты в пулах обеспечения децентрализованных финансов.

Грамотно выбирая протокол и проект, инвестор получает постоянный источник дохода, зависящий от величины инвестиций и частоты использования услуг протокола. Рассмотрим, что такое майнинг ликвидности, его преимущества и недостатки, а также платформы, предоставляющие данный инструмент.

DeFi майнинг ликвидности – что это

В основе этого инструмента лежит предоставление инвестором своих токенов децентрализованной бирже, благодаря чему пользователи совершают на ней свои сделки (поставка ликвидности в протокол). Когда пользователи совершают сделки, часть комиссии становится доходом поставщиков ликвидности, распределяясь в соответствии с условиями пула. Такой порядок действует на большинстве DEX-бирж, использующих автоматизированный маркет-мейкер.

Майнинг ликвидности

Вносить можно, как один вид токенов, так и торговую пару. Вознаграждение делится в соответствии с долей инвестора в объёме активов пула и частотой транзакций. Такие пулы являются важнейшей частью индустрии DEX-финансов и лежат в основе большинства проектов DeFi.

Использование данной технологии позволило популяризировать децентрализованные биржи, сделав сделки на них проще и быстрее, значительно повысив их ликвидность.

Непостоянные потери в майнинге ликвидности

Препятствием к получению дохода от майнинга ликвидности является явление непостоянных потерь, прогнозирование которых крайне сложно. Под непостоянными потерями понимаются издержки инвестора в пул ликвидности в сравнении с обычным удержанием монет.

Непостоянные потери

Ситуация обстоит так, что если после внесения токенов в пул ликвидности, он сильно падает в цене или растет, капитал может не только увеличится, но и уменьшится. Криптовалюты чрезвычайно волатильны, поэтому избежать непостоянных потерь невозможно. Фиксация потерь происходит при выводе денег из пула ликвидности, для их минимизации достаточно при возникновении явления удержать монеты в пуле дольше, переждав период спада. Но если ситуация ухудшается, инвесторы фиксируют свои убытки.

Платформы для заработка на майнинге ликвидности

Ряд популярных платформ, как централизованных, так и децентрализованных ввели у себя данный инструмент.

Криптобиржа Binance

Платформа, несмотря на централизованный характер торговли, имеет собственный пул ликвидности, и каждый верифицированный на платформе пользователь может участвовать в нём, добавляя свои токены и получая в награду часть комиссии от транзакций. Преимуществом является встроенный калькулятор непостоянных потерь.

Официальный сайт: www.binance.com/ru/swap/liquidity

Для вывода средств из пула достаточно просто удалить ликвидность на странице фарминга ликвидности. Объём доли в пуле, величина награды и ряд других параметров рассчитывают автоматически.

Перейти на сайт Binance

Криптобиржа Bybit

Эта платформа имеет аналогичный инструмент. Пользователи могут стать поставщиками ликвидности, получая часть от комиссии по свопам пула. Добавить или забрать ликвидность можно в любой момент, а отличительной особенностью является кредитное плечо x3 для поставщиков, но есть риск ликвидации позиции.

Bybit – страница майнинга ликвидности

Официальный сайт: www.bybit.com/ru-RU/earn/liquidity-mining

На площадке доступно добавление, как одного токена, так и валютной пары. Величина плеча при маржинальном добавлении регулируется пользователем. Забрать средства можно в любой момент, вывод в течение 5 минут с комиссией при обмене токенов 0.3%. Минимальная сумма вывода дохода эквивалент 1 USDT.

Bybit – раздел “Моя ликвидность”

Криптобиржа OKX

Эта платформа пошла иным путем. Не имеет собственных пулов, но поддерживает контакт с крупнейшими DEX-протоколами, в которые пользователи могут размещать свои средства через биржу.

Liquidity Mining на OKX

Официальный сайт: www.okx.cab/ru/earn/defi

Стоит отметить, протоколы являются сторонним решением и все прибыли и убытки полученные по ним находятся вне юрисдикции платформы, выполняющей посреднические услуги.

Криптобиржа Gate.io

Продукт аналогичен Bybit, но пользователь может добавить в пул только пару криптовалют. При этом отсутствует комиссия за ввод и вывод средств.

Официальный сайт: www.gate.io/ru/liquidity

Минимальная сумма пополнения эквивалентна 100 USDT. Вывод не ранее часа после пополнения пула, средства поступят на спотовый баланс.

DEX биржа Uniswap

Наиболее популярная децентрализованная биржа, поддерживающая работу любых токенов в стандарте ERC-20 и имеющая в листинге большое число активов. Благодаря этому в пулах всегда есть потребность в поставке ликвидности.

Uniswap

Преимуществом является необязательность прохождения верификации, подключение через кошелёк Coinbase Wallet или другого поддерживающего цепочку Ethereum.

DEX биржа PancakeSwap

Аналог предыдущего варианта, но работающий в блокчейне BNB Chain, а соответственно имеет низкие комиссии и высокую скорость проведения транзакций. Доходность выплачивается токенами Cake.

PancakeSwap

Пополнение и вывод доступны в любой момент, все действия осуществляются через подключение криптовалютного кошелька.

Достоинства и недостатки

Главными преимуществами майнинга ликвидности являются:

  • Возможность получать неограниченный пассивный доход.
  • Большое число протоколов для участия.
  • Дополнительная возможность получения токенов управления проектом.
  • Минимальная величина барьера входа.

Недостатками инструмента являются:

  • Практически непрогнозируемый риск постоянных потерь.
  • Возможность взлома протокола и кражи токенов.
  • Возможен скам DeFi-проекта, являющегося владельцем протокола.

Заключение

Майнинг ликвидности это ещё один способ получения пассивного дохода на рынке криптовалют. С его помощью можно использовать токены на удержании и заставить их приносить дополнительную прибыль.

Процесс похож на банковский депозит, но присутствует, как возможность неограниченного дохода, превышающего обычный банковский процент, так и возможность потери средств.

Важно грамотно оценивать протоколы для размещения, а также выбирать токены для размещения в период невысокой волатильности или рыночной фазы, на которой риск непостоянных потерь меньше.

ЧИТАТЬ  Обзор GameFi-проекта Highstreet (HIGH): особенности метавселенной, торговля токенами HIGH, перспективы
Ссылка на основную публикацию