Kava – обзор DeFi-платформы и нативного токена

Kava – это платформа децентрализованных финансов, предоставляющая услуги криптовалютного кредитования. Обеспечение кредита производится цифровыми активами, например – биткоином, риппл, токенами BNB и рядом других криптовалют.

Официальный сайт

Платформа начала свою деятельность достаточно давно, ещё на заре своей деятельности получила поддержку более 100 учреждений в разных странах. Листинг нативных токенов проекта произошёл осенью 2019 года на Binance.

График курса KAVA

Основная информация

Наименование Kava
Тикер KAVA, USDX
Тип токена ERC20
Текущая эмиссия на 04.10.23 815 884 897 KAVA
Общее предложение 816 012 987 KAVA
Курс на 04.10.23 0.61 $
Рыночная капитализация на 04.10.23 500 996 821 $
Официальный сайт https://www.kava.io/
White Paper https://docsend.com/view/gwbwpc3
Твиттер https://twitter.com/kava_labs
Биржи Binance 

Особенности платформы

Особенностями проекта является возможность открывать долговые позиции по различным блокчейнам, а также использование алгоритмического стейблкоина с привязкой к доллару США.

Платформа работает в режиме использования сразу двух видов токенов:

  • Kava – нативные токены, для управления проектом и стейкинга. Обеспечивают безопасность сети, а также применяются для участия в голосовании по вносимым в проект изменениям.
  • USDX – поддерживаемый залогами криптовалюты стейблкоин.

Интересен принцип работы кредитования – пользователи могут не пользоваться услугами дополнительных контрагентов, а напрямую кредитовать друг-друга, производя новые стейблкоины платформе депонируя залог, а закрывая долг – уничтожать его.

Стабильность работы системы кредитования поддерживается стейкерами, получающими доход от генерации новых блоков, а также выступающими финальными кредиторами, если сеть теряет возможность обслуживания.

Как работает платформа

Чтобы воспользоваться функционалом платформы, пользователю достаточно:

  • Подключить свой децентрализованный кошелёк к платформе и отправить принимаемые токены на свой счёт.
  • При этом будет сгенерирована индивидуальная система CDP, в которой полученная криптовалюта становится залогом.
  • На основе залога, генерируются стейблкоины, которые можно вывести из системы и использовать их для торговли.
  • Чтобы разблокировать залог достаточно погасить долг и комиссию, после чего криптовалюту можно вывести обратно.
  • Стейблкоины, эмитированные пользователем при получении кредита сжигаются, как только залог возвращается на счёт пользователя.

Если отношение долга к залогу достигает пикового значения, начинается аукцион – ликвидация задолженности через выкуп криптовалюты другими участниками по принципу маржин-колла.

Использование нативного токена

Пользователи, удерживающие на своём счёте токены Kava, имеют право голосовать по вопросам развития проекта. Как правило, эти вопросы касаются внесения изменений в порядок будущей работы блокчейна, ключевых параметров работы системы и вопросов объёма кредитования к оставляемому залогу.

Помимо этого, Kava обеспечивает безопасность сети – пользователям, предоставляющим свои токены в стейкинг выплачивается вознаграждение от части комиссии, полученной сервисом по каждой операции, а также от дохода полученного по результатам закрытия пользователями кредита.

Стоимость голоса пользователя пропорциональна общему объёму удерживаемых им токенов проекта.

Таким образом, наличие этого токена обеспечивает и возможность напрямую влиять на развитие проекта, и получать доход от его деятельности, пропорционально объёму владения токенами. Соответственно, каждый держатель токенов мотивирован на действия, которые благотворно влияют на общее развитие данного проекта.

Достоинства и недостатки 

Главными преимуществами проекта являются:

  • Устойчивая система гарантий по обеспечению кредита интересными платформе активами через систему CDP.
  • Мотивация пользователей к удержанию длительных позиций.
  • Эмиссия собственного стейблкоина с понятным уровнем привязки, что снижает эффект волатильности рынка по кредиту.
  • Разработчики проекта – профессиональная команда, уже имеющая опыт работы в крупных блокчейн-компаниях.
  • Достаточно успешно был проведён листинг токена, как на Binance, так и на других биржах.

Недостатками платформы являются:

  • Слишком маленький объём информации о принципах работы протокола в White Paper.
  • Дорожная карта была проработана только до 2020 года.
  • Криптовалютное кредитование интересно только пользователям криптовалютного рынка, до массового обращения подобных кредитов достаточно далеко – что сдерживает рост проекта, относительно заявленных целей.

Заключение

Децентрализация в мире финансов сегодня становится одним из ключевых трендов, как на рынке криптовалют, так и для экономики в целом. Проекты DeFi-сервиса делают банковские услуги значительно доступнее для пользователей и криптовалютное кредитование один из важнейших элементов этого рынка.

Kava – долгосрочный проект, успевший за эти годы зарекомендовать себя в качестве надёжного решения. Конечно, спустя годы работы ожидать взрывного роста токена не приходится, но оценивая сервис, как возможность получать доход от работы его прямого функционала – сервис выглядит весьма привлекательно.

ЧИТАТЬ  Подтверждение транзакции Биткоин в сети Блокчейн
Ссылка на основную публикацию