Доходное фермерство в DeFi – что это, на чём строится заработок

Доходное фермерство – это один из способов по использованию криптовалют в сфере DeFi для получения пассивного дохода выраженного в нативных токенах определённого проекта. При этом – получение прибыли, как в случаях со стейкингом или простым лендингом не гарантировано и конечный уровень дохода зависит от успеха конкретного проекта.

Фактически, именно фермерство является наиболее популярным вариантом заработка. На ряде криптовалютных бирж даже действуют специальные разделы, которые агрегируют подобные проекты и позволяют получать награды в токенах перспективных проектов сферы DeFi.

Доходное фермерство – что это

Фактически, это способ заработка новой криптовалюты с использованием уже имеющихся цифровых активов. Например – для размещения средств в протоколах, основанных на smart-контрактах, в свою очередь зарабатывающих на выдаче криптовалютных кредитов под проценты. Доходом «фермера» становится часть прибыли, полученной протоколом.

Существует множество стратегий работы с доходным фермерством, профессионалы постоянно анализируют рынок и перемещают свои активы между разными проектами максимизируя прибыль.

Отчасти, процесс можно сравнить со стейкингом – ведь пользователем блокируются средства в протоколе и чем дольше они там находятся, тем выше доход в конечном итоге, но фактически процесс выглядит по-другому. Ведь в доходном фермерстве средства не просто замораживаются, а формируют пулы ликвидности, используемые для определённых финансовых операций и по их результатам формируется прибыль.

Пулом ликвидности является smart-контракт, в котором агрегируются и удерживаются определённые средства. При совершении торговых операций в пуле, пользователь платит комиссию, часть которой передаётся в качестве вознаграждения поставщикам ликвидности.

Ещё одним важным отличием является формат выплаты вознаграждения. Проекты чаще всего расплачиваются своими управляющими токенами – особыми криптовалютами, которые дают право управляющего голоса в вопросах управления протоколом, а также необходимы для совершения определённых действий в нём. Цена таких токенов растёт вместе с популярностью проекта и может достигать очень высоких значений прибыли в сотни процентов. Таким образом, изначально полученный доход от комиссий многократно повышается за счёт роста стоимости токена (или падает, если проект не пользуется популярностью).

Доходность фермерства

Данный способ заработка появился ещё до популяризации нативных токенов проектов. На тот период уровень дохода позволял хорошо перекрывать традиционные банковские ставки, однако с ростом популярности сферы рос и уровень дохода.

Ключевым элементом этого вида заработка является умение прогнозировать будущую стоимость токена управления. Она зависит от того, насколько популярным в будущем будет проект среди пользователей – ведь именно от этого зависит, насколько высоко будут цениться его токены. Определить доходность можно, наблюдая за теми показателями, которых достигают цены токенов за определённый период – порой это сотни процентов, но немало проектов токены которых обесцениваются, особенно, учитывая насыщение рынка некоторыми видами протоколов.

Таким образом, важным фактором доходности является та услуга, которую несёт конкретная платформа и её востребованность среди пользователей.

Риски доходного фермерства

Учитывая специфику формирования дохода, назвать этот способ простым для заработка нельзя.

Прогноз популярности проектов требует учитывать множество факторов, но также есть и дополнительные риски:

  • Ошибки и уязвимости протоколов – ими часто пользуются хакеры для похищения криптовалют, и происходит это достаточно часто.
  • В smart-контрактах могут быть ошибки, учитывая их создание командами с ограниченным бюджетом.
  • Уровень доходности меняется постоянно, ставка выплат токенов динамическая и меняется десятки раз на дню – заранее предугадать уровень дохода невозможно.

Ну и ещё один немаловажный фактор – отсутствие регулирования сферы, а значит невозможна и страховка от потери средств.

DeFi протоколы для доходного фермерства

Список основных протоколов доходного фермерства:

Фермерство с помощью Curve Finance:

Достоинства и недостатки

Главными преимуществами доходного фермерства являются:

  • Пассивный заработок на имеющейся криптовалюте.
  • Сфера с высоким потенциалом развития.
  • Высокий уровень доходности.
  • Широчайший выбор продуктов для инвестиций.

Недостатками являются:

  • Высокая частота использования хакерами уязвимостей smart-контрактов.
  • Невозможность предсказать уровень дохода.

Заключение

Таким образом, доходное фермерство – это способ заработка с весьма высоким потенциалом, но и несущий высокие риски. Однако, стоит учесть – рынок DeFi будет только развиваться и найти достойные проекты для подобного способа заработка вполне реалистично.

Несомненным преимуществом способа является то, что этот способ заработка является вложением в продукт и получение дохода от его работы, а не заморозка средств в спекулятивных целях.

ЧИТАТЬ  Биржа Bitstamp: механизм работы, комиссии, обзор, покупка криптовалюты
Ссылка на основную публикацию