Venus – это децентрализованная алгоритмическая DeFi-система, реализующая возможности маркетплейса, а также криптовалютного кредитования и лендинга в архитектуре блокчейна BSC. Пользователи могут кредитоваться целым рядом криптовалют при передаче избыточного обеспечения, либо размещать собственную криптовалюту под проценты.

Официальный сайт

Формирование уровня дохода рассчитывается автоматически протоколом, в соответствии с уровнем спроса по каждой криптовалюте. В отличие от других подобных протоколов, размещение избыточного обеспечения позволяет не только заимствовать криптовалюты, но и выпускать синтетические стейблкоины с обеспечением криптовалютой.

Нативным токеном проекта является XVS, его основные задачи – управление платформой путём голосования держателей. Токен распределялся через Binance Launchpool в сентябре 2020 года.

Курс XVS (онлайн)

На графике изображен курс Venus (XVS) к российскому рублю и доллару США:

Основная информация

Главные особенности платформы

Ключевыми особенностями финансового маркетплейса, позволяющими ему уже длительное время выполнять роль кредитной платформы, являются:

• Возможность быстро заимствовать нужную криптовалюту или эмитировать стейблкоины, избегая проверку кредитной истории.
• Работа в популярном блокчейне – BSC.
• Возможность производить новые стейблкоины с дальнейшей возможностью из использования с помощью дальнейшей возможностью из использования с помощью платформы Swipe.
• Справедливость распределяемых наград среди членов сообщества.

Лендинг на маркетплейсе

Этот функционал позволяет пользователям вносить в протокол поддерживаемые криптовалюты и цифровые активы, получая при этом прибыль в размере процентной ставки, изменяемой на основе востребованности токена на рынке. Все активы хранятся в едином smart-контракте, ликвидность можно отзывать в любой момент, если за пользователем нет кредитов, взятых на платформе.

Взамен отправленной криптовалюте, пользователи получают vToken в номинале переведённой криптовалюты, что позволяет хеджировать риски и продолжать работать с токенами через поддерживаемые кошельки.

Кредиты на маркетплейсе

Альтернативным вариантом использования платформы является получение криптовалютного кредита в любой поддерживаемой криптовалюте, стейблкоине или цифровом активе с условием вноса избыточного обеспечения. Стандартно, пользователь получает кредит на сумму в диапазоне от 40 до 75% от стоимости внесённого залога. Показатель меняется для каждой криптовалюты отдельно.

Предоставив активы, участник может получить кредит исходя из показателя LTV, однако, если при использовании кредита его залоговая стоимость снижается до уровня ниже 75% от изначального обеспечения кредита, возможна ликвидация позиции – поэтому, может потребоваться дополнительное внесение средств.

Платформа значительно удобнее стандартного кредитования, поскольку единственной мерой возврата кредита является его обеспечение – отсутствуют точные сроки и даты платежей, часть кредита можно погасить, или увеличить кредитную линию просто добавив залог.

Эмиссия синтетических стейблкоинов на маркетплейсе

Ещё одной возможностью протокола является генерация синтетических стабильных монет с привязкой цены к доллару, но его ценность обеспечивается криптовалютами. Пользователи могут получить сумму в объёме до 50% от ценности внесённого залога.

Планируется, что со временем платформа создаст собственный стейблкоин, который будет использоваться в протоколе, в том числе, для оплаты различных действий или избыточного обеспечения.

Нативный токен

Нативным токеном проекта является XVS, получить который можно было либо через лаунчпул, либо по результатам доходного фермерства в протоколе. Для фарминга на Binance было выделено 20% от общего объёма эмиссии. Планируется, что оставшаяся часть токенов будет полностью распределена до конца 2024 года исходя из принципа предоставления по 35% ежедневных вознаграждений заёмщикам и поставщикам ликвидности, а 30% создателям проекта.

фарминг Venus на Binance LaunchPool

Как только токены будут добыты сообщество перейдёт к системе управления через голосование, до этого момента с этой целью используется другой токен – SXP.

график распределения токена Venus (XVS)

распределение токена Venus (XVS)

Достоинства и недостатки

Главными преимуществами проекта являются:

• Эффективная система кредитования с избыточным обеспечением.
• Возможность получения нативных токенов за действия на платформе.
• Поддержка Binance на начальном этапе.

Недостатками платформы являются:

• Отсутствие подробной информации о команде проекта.
• Часть функционала до сих пор находится в разработке.

Заключение

Разработка протокола принадлежит платформе Swipe Wallet, которую Binance приобрели ещё в 2020 году. Целью проекта было устранение болевых точек DeFi-сферы в блокчейне Эфириум, как например – высокая стоимость транзакций, высокая нагрузка сети. Для этого был выбран высокоскоростной блокчейн, показавший себя отлично в работе с криптовалютным кредитованием.

Проект по-прежнему активно работает, что отличный показатель для DeFi-проектов. Однако, в сравнении с другими протоколами, он не предоставляет какого-то особого функционала, что могло бы вызвать резкий рост стоимости нативного токена.