Системы проверки KYC и стремительная популяризация инструментов верификации

Каждый, кто хотя бы раз в жизни пользовался банковскими услугами, обращал свое внимание на то, как много данных требуют финансовые учреждения, чтобы зарегистрировать аккаунт. Естественно, потому что безопасность средств клиентов находится на первом месте для банков.

Такая же тенденция постигла и криптовалютную индустрию. Популярные и социально ответственные криптобиржи просят своих клиентов в обязательном порядке проходить верификацию личности, чтобы бесперебойно получать финансовые услуги, не подвергать себя и других рискам.

Но прежде чем пройти верификацию, необходимо ответить для себя на несколько вопросов:

  1. Чем обусловлена данная процедура?
  2. Какую выгоду она может предоставить криптовалютным трейдерам?
  3. “Верификация аккаунта” и “борьба с отмыванием денег” – это одно и то же?
  4. Децентрализованный характер криптовалют – это риск или нет?

Знание ответов на эти вопросы дает комплексное понимание значимости процедуры и делает людей на шаг ближе к комплексному принятию виртуальной валюты.

Что такое KYC

KYC – это распространенная аббревиатура, которая расшифровывается как “know your customer”. То есть, знание своего клиента. В действительности, это тот же механизм “знакомства” и регистрации, только подкрепляется он соответствующими документами. Для того чтобы платформы были уверены в том, что перед ними находится реальный человек с реальным банковским счетом и аккаунтом, площадки просят предоставить их фото документов.

Проще говоря, это обязательная проверка персональной информации будущего пользователя сайта, которая, как правило, проводится финансовым институтом. В некоторых случаях в число документом могут войти водительские права, паспорт, актуальное удостоверение личности, счета за коммуналку (где прописан домашний адрес), страховой номер и прочее.

Реализация процедуры know your customer происходит во время создания учетной записи. Система автоматически запрашивает все нужные данные. Но если же человек был зарегистрирован ранее и проходил know your customer, но потом решил сменить официальном ФИО, ему необходимо повторно воспользоваться инструментом, чтобы избежать потенциальных рисков, которые могут возникнуть в процессе использования платформы, при вводе и выводе средств.

Если человек проигнорирует необходимость прохождения процедуры, тогда ему будет отказано в доступе к различным опциям и функциям данной площадки. К примеру, на официальном сайте Бинанс человек, который не верифицировал свою личностью, сможет только пользоваться базовыми минимальными функциями, которых может быть недостаточно для продвинутых людей. Чтобы стать обладателем комплексных и полноценных возможностей, человеку придется предоставить все запрашиваемые данные. Также существенно расширится его лимит для ежедневных транзакций.

Что подразумевает классическая процедура know your customer

На некоторых площадках можно заметить, что либо этапы, либо требования процедуры отличаются. Но в целом, они в большинстве случаев схожи между собой. В основе лежит стратегическая цель – собрать и проверить данные. Здесь также подразумевается комплексная проверка и систематический мониторинг клиентов.

В целом, know your customer процедура включает в себя три неотъемлемых компонента.

  1. Программа идентификации пользователя
    Это основа всех основ, которая является наиболее предсказуемой. Это классический сбор и проверка данных о пользователях. Финансовые учреждения, в большинстве случаев, осуществляют этот шаг в ходе регистрации. Криптобиржи и остальные проекты, которые не имеют четких и строгих стандартов, могут отсрочить данный этап.
  2. Комплексная проверка пользователей
    В некоторых случаях по факту верификации площадка просит еще и предоставить информацию о своей биографии, чтобы оценить риски. Этот эпизод напоминает получение визы на посещение Соединенных Штатов Америки, где необходимо в деталях рассказать о себе и поведать, не участвовал ли человек в экономических аферах, не сидел ли в тюрьме и так далее.
    Насколько откровенными и честными являются предоставленные данные, авторы криптоплощадок проверяют по своим каналам. В случае большого количества нарушений, вопрос касательно потенциальной регистрации человека может стать ребром.
  3. Систематический мониторинг
    Он гарантирует актуальность ранее вводимой информации и дает возможность площадке детально анализировать операции, которые могли бы вызвать подозрения. Таким образом можно воспрепятствовать спонсированию терроризма, отследить куда и на что направляются крупные суммы, противостоять потенциальным анонимным правонарушениям.
    Если же внутреннее расследование определит, что аккаунт был зарегистрирован злоумышленником или же мошенником, криптобиржа поставит на паузу работу учетной записи и проинформирует об инциденте полицию, регуляторов.

По какой причине большая часть криптовалютных бирж просят полностью пройти верификацию

Для того чтобы иметь право существовать и развиваться на территории того или иного государства, платформе необходимо полностью соответствовать местным стандартам и соблюдать закон. Еще совсем недавно криптовалютные биржи не так часто требовали данные для know your customer процедуры. Но шаг за шагом цены на виртуальные валюты возрастают, все больше и больше людей становятся заинтересованными в монете, а там где есть деньги, появляется и мошенничество.

Естественно, овладеть 10 долларами для онлайн-афериста не так выгодно, как стать счастливым обладателем 10 тысяч долларов. Преступная деятельность развивается в сети все активнее, и теперь know your customer – это не просто “фишка”, но и прикладная польза, повышенный уровень ответственности и незаменимая вещь для любой уважающей себя платформы. Таким образом можно сказать “нет” преступной деятельности, отмыванию денег, финансированию терроризма, массовых протестов, убийств и так далее.

В текущем году “know your customer” процедура была зафиксирована в “Патриотическом акте” и закреплена. Но принят закон был только после одиннадцатого сентября. Основная задача и глобальная миссия know your customer – противостоять незаконной деятельности и реагировать на первые звоночки, связанные с подозрительной активностью. Посредством персональных данных криптобиржи прослеживают модели переводов, количество, частоту и объемы.

Если know your customer не будет использоваться и биржи будут игнорировать комплексную проверку, то это будет напрямую означать, что площадки дадут “зеленый свет” всем преступникам в разных уголках мира. По этой причине лидирующие платформы не забывают о локальных, а также глобальных законах и препятствуют отмыванию денег используя anti money laundering (AML).

KYC и AML: в чем разница

Процедура “знай своего клиента” – это лишь малая часть расширенной программы anti money laundering. В anti money laundering включены также другие механизмы, которые помогают бороться с попытками злоумышленников незаметно перевести деньги и организовать террористический акт. Процедура помогает копнуть существенно глубже и коснуться такого понятия как криминализация.

Несмотря на то, что два инструмента являются неотъемлемыми для того чтобы обеспечить безопасность, представители криптосообщества к ним относятся довольно скептически. Ведь по факту, они ломают всю ценность виртуальной валюты в контексте концепции децентрализации и анонимности.

Главная ценность технологии блокчейн и виртуальной валюты заключается в том, что это она полностью децентрализована. И органы власти никак не могут оказывать на нее воздействие. Это отдельная экосистема в которой политики не могут повлиять на курс валюты, так как все автоматически определяется рынком. Транзакции блокчейна сохранены не в одной базе данных, а на огромном количестве ПК по всей планете.

Это палка двух концов. С одной стороны, KYC ломает всю концепцию децентрализации и анонимности, с другой стороны – помогает обезопасить людей, которые являются держателями криптомонет. Ведь предоставляя информацию о себе, человек становится полностью неуязвимым и находится в безопасности, но с другой стороны, он словно “на ладони”. Из этого выплывают следующие риски.

Например, как известно, предвзятое отношение к KYC не беспочвенно. Нет хороших и достаточно прогрессивных инструментов, позволяющих хранить конфиденциальную информацию в надежных местах. Поэтому есть риск, что слабая защита обеспечит попадание персональных данных в руки злоумышленников.

Хакеры находят свои лазейки, определяют уязвимые места и быстро знакомятся с ПО криптобирж, чтобы изъять желаемую информацию. Платформа Бинанс стремится не пренебрегать безопасностью и делает основной акцент внимания на защиту своих баз данных.

Ответственность Бинанс в контексте проведения know your customer

Бинанс – это одна из наиболее востребованных и крупных платформ на планете, которые ориентированы на криптовалюту. Помимо того, что компания гордится хорошей рыночной капитализацией, может похвастаться высоким рейтингом и отличным имиджем, она также не пренебрегает и процедурой know your customer, делая ее максимально расширенной и комплексной для каждого.

Зарегистрироваться на Binance

“Знай своего клиента” помогает бирже не просто держаться на плаву и быть лидером среди других, но и гарантирует, что каждый клиент будет максимально защищен и сможет использовать полный комплекс услуг, представленных на сайте.

Почему стоит пройти верификацию на Бинанс

При прохождении процедуры “Знай своего клиента” человек получает расширенные возможности, минимальные комиссии за транзакции, увеличенные лимиты для вывода финансов. Те клиенты, которые не прошли верификацию, являются ограниченными по многим параметрам.

Например, могут выводить ежедневно максимум по 0.06 Биткоина. В то время как человек, подтвердивший свою личность и предоставивший соответствующие документы, ежедневно может выводить хоть сто Биткоинов (при условии, что они у него есть в наличии).

Важно не забывать о том, что верификация, прежде всего, ориентирована на тех людей, которые воспроизводят все действия с кредитными карточками или дебетовыми. Заинтересовать процедура может еще и тех людей, которые оперируют крупными суммами и все время воспроизводят большие транзакции. Клиенты Бинанс, которые не завершили верификацию, могут столкнуться с рядом трудностей и вызовов. По этой причине авторы проекта Бинанс настоятельно рекомендуют каждому человеку реализовать процедуру в кратчайшие сроки.

Прохождение верификации на Бинанс

Завершить верификацию на Бинанс проще простого. Последующие шаги поспособствуют оперативной и своевременной верификации учетной записи в пределах экосистемы Бинанс.

  1. Зайти на официальный сайт Бинанс.ком. Для новых пользователей первым шагом является создание своего аккаунта. Следует прописать эмейл и придумать пароль. Как правило, процедура длится около 5 минут. Если речь идет о пользователе, который уже зарегистрирован в системе, то нужно просто зайти в аккаунт.
  2. Зайти в блок меню “Верификация”. Подобрать аватар профиля, кликнув по правой верхней части экрана. Так можно попасть в центр пользователя, где с личной информацией находится несколько опций и инструментов. Нужно кликнуть по активной клавишей “Верификация”.
  3. Нажать по большой желтой клавише “Подтвердить сейчас”, которая является кнопкой-активатором для запуска верификационных профессор. Стоит также понимать, что перечень документации напрямую связан с гражданством человека. Указав свою территорию проживания, нужно сделать загрузку удостоверения личности гособразца, указать ФИО, улицу и дом проживания, индекс, добавить фотографию документа и остальные данные, требуемые системой.
  4. Финальный этап. “Семь раз отмерь, один раз отрежь”. Здесь необходимо переубедиться в том, что вся информация введена правильно. Завершить верификацию можно только в том случае, если все параметры сошлись, контактные данные соответствуют, ФИО также. После – можно либо приступить к трейдингу, либо воспользоваться опцией расширенной проверки.

Базовые пользователи получают следующие преимущества:

  1. Лимит покупки криптовалюты и ввода фиатных денег: 300 американских долларов на все время.
  2. Лимит вывода фиата: 300 американских долларов на все время.
  3. Ежедневный лимит вывода: два Биткоина.
  4. Опытные пользователи получают расширенные возможности:
  5. Ежедневный лимит покупки криптовалюты и ввода фиатных денег: 50 000 американских долларов.
  6. Ежедневный лимит вывода фиата: 50000 американских долларов.
  7. Ежедневный лимит: сто Биткоинов.
  8. У продвинутых пользователей:
  9. Ежедневный лимит покупки криптовалюты и ввода фиатных денег: 200 000 американских долларов.
  10. Ежедневный лимит вывода фиата: 2 000 000 американских долларов.
  11. Лимит вывода Биткоинов отсутствует.

Отправка данных для верификации занимает не более шестидесяти минут. После этого человеку необходимо дождаться окончания обработки данных. Рекомендуется завершить KYC на Бинанс. Если у держателя виртуальных валют еще нет учетной записи на Бинанс, можно зарегистрироваться и приступить к процедуре.

Зарегистрироваться на Binance

Финальные мысли

Процедура “Знай своего клиента” является важной составляющей борьбы с отмыванием денег в финансовом секторе, в том числе и в криптовалютной индустрии. Финансовые нормы делают среду безопасной и свободной от преступлений, а также помогают бизнесу развиваться.

Возможно, человеку придется фрагментарно отказаться от анонимности в процессе операций с криптовалютой, однако Бинанс и другие ведущие биржи требуют верифицировать учетные записи чтобы предоставить тотальную защиту.

Как начать удивительное криптопутешествие вместе с Бинанс

Стартовать стоит с создания учетной записи перейдя по этой гиперссылке https://www.Binance.com/en/register?ref=VJ9G6UC4?utm_source=blog&utm_medium=copy&utm_term=cta-blog&utm_content=Binance&utm_campaign=en-register на официальный сайт Бинанс.com, либо загрузив приложение для трейдинга виртуальной валютой на Бинанс.

Затем завершить верификацию учетной записи, чтобы расширить лимит покупки виртуальной валюты.

После верификации человек получает автоматически доступ к двум основным каналам покупки криптовалюты на Бинанс за фиатные деньги: покупке за фиат через банковский перевод или карточку и приобретению криптовалюты за фиатные деньги у мерчантов Бинанс peer-to-peer.

Купить криптовалюту на Binance

Отказ от ответственности: трейдинг виртуальной валютой напрямую связан с повышенным риском. Бинанс не несет ответственности за ваши торговые убытки. Мнения и заявления в данной публикации не рекомендуется рассматривать как финансовый совет.

ЧИТАТЬ  Каким станет крах эпохи макроэкономики
Ссылка на основную публикацию