Мошеннические схемы сопровождают любые способы заработка. P2P-торговля не является исключением – мошенники проникли и в эту сферу. Поэтому, пользователям P2P-платформ следует проявлять осторожность и быть внимательными, если они не хотят лишиться своих средств.

Предлагаем рассмотреть самые распространённые схемы мошенничества используемые на P2P-биржах и арбитражных платформах. Их знание позволит уберечь себя от потери средств.

Основные схемы мошенничества

Мошенники не прекращают совершенствования своих методов. Каждый день ими придумываются новые способы, как обмануть пользователей. Однако, знание основных схем по которым они работают серьёзно повысит Ваш уровень безопасности.

Чарджбэки и подвисающие транзакции

Самый простой способ, когда при совершении обмена на P2P-платформе мошенник после того, как перевёл средства и сделка была подтверждена обращается в организацию, куда перевёл средства с просьбой осуществить возврат из-за ошибочной транзакции. В большинстве случаев банк или ЭПС свяжется с Вами и запросит подтверждение возврата.

Чарджбек

В этой ситуации важно пользоваться легальными биржами. Если обмен производится на легальной площадке и официально, то можно смело отказывать в возврате средств.

Спам параллельными сделками

Способ построен на необходимости проверять транзакции быстро и невнимательности торговца. На объявление откликается сразу два трейдера на равные суммы (например, 10 тыс. рублей). Кажется, это разные лица, но фактически – один мошенник. Один из аккаунтов переводит средства и в этот момент «оба» контрагента подтверждают сделку. Если невнимательно проверить реквизиты можно подтвердить не тот обмен. В итоге, криптовалюта уходит второму аккаунту (который ничего не переводил), а первый открывает спор, показывая совершенно реальный чек и администрация будет на его стороне.

Параллельные сделки

Более хитрая версия – игра с разными суммами. Например, общая сумма для обмена составляет 40 тыс. руб. Поступают ордера на 10 и 20 тысяч. Банковский счёт пополняется на 10 тысяч и у первого обмена появляется галочка подтверждения оплаты. Неопытный трейдер сразу отпускает криптовалюту. А через минуту приходит ещё 10 тысяч. Оказывается, второй покупатель просто перевёл средства двумя платежами. Обезопасить себя от такой схемы можно прописав в условиях сделки оплату единым платежом.

Конкурентный Coin Lock

Трейдеру поступает заявка на платформе, криптовалюта замораживается и он ожидает подтверждения оплаты. Мошенник же просто сидит и ничего не делает. В редких случаях может поставить оплату заявки, но не сделать этого. Как бы трейдер не писал ему в личные сообщения – в ответ молчание. Прямого мошенничества тут нет, сделку отменят и криптовалюту разморозят. Но всё это время криптовалюта заморожена, а по другим аккаунтам совершаются сделки. Такие способы применяются для выдавливания новичков из среды торговцев.

Coin Lock

Фальшивые платформы и фишинг

Рынок P2P-торговли расширяется, и помимо ресурсов официальных бирж открывается много сторонних ресурсов с подобным функционалом. Однако, в отличие от официальных бирж такие ресурсы могут быть либо мошенниками, либо собирать персональные данные пользователей (в том числе – платёжные реквизиты) для дальнейшей кражи денег.

Недобросовестные платформы

До совершения сделок необходимо проверять срок работы платформы, наличие сертификата SSL у сайта и наличие негативных отзывов.

Методы социальной инженерии

Здесь рассмотрим более классические схемы, работающие не только с P2P-торговлей. Часто мошенники втираются в доверие и давят на чувства. Это может быть проверенный покупатель, с которым была уже куча сделок, и вот он просит перечислить крипту досрочно, а позже пропадает. Может использоваться романтизация отношений. В таких случаях завязывается переписка в личных сообщениях, оказывается, что контрагент противоположного пола и начинается общение с эмоциональной привязкой. А потом мошенник, давя на чувства осуществляет сделку.

Социальная инженерия

Сделки за пределами биржи

Часто мошенники могут предложить обойти биржу. Чтобы не заморачиваться с комиссией на вывод криптовалюты, избежать рутины и бюрократии предложить совершить обмен напрямую. Соглашаться нельзя – в большинстве случаев это мошенники. Вести P2P-торговлю можно только на проверенных площадках. Кроме того, в случае блокировки карты, отчётность с биржи будет основанием для её разблокировки.

Обман во внебиржевых сделках

Вовлечение в «треугольник»

Схема используется для отмыва средств, обмана и трейдера и других пользователей. Мошенник заранее находит жертву и за оплату некой услуги просит перевести средства. Далее переходит на биржу и открывая сделку получает реквизиты трейдера, которые передаёт покупателю. Тот переводит средства, а трейдер, видя оплату подтверждает передачу криптовалюты. В итоге трейдер теряет и криптовалюту и становится крайним в расследовании, поскольку жертва обмана обратится в правоохранительные органы, а реквизиты приведут к Вам. Для борьбы с подобными ситуациями на P2P-биржах вводится верификация личности и платёжных средств. Пропадает возможность приёма оплаты с чужой карты, либо её становится видно. Да и наличие сделки на бирже будет подтверждением невиновности.

Схема “Треугольник”

Поддельные чеки

Одна из самых частых схем. Открывается сделка, через некоторое время покупатель подтверждает перевод, но деньги на счет не зачислялись. В этот момент контрагент начинает уговаривать подтвердить сделку, давя на то, что ему надо бежать и может скинуть даже чек-подтверждение. Выглядит, как настоящий, но это скорее всего подделка в фотошоп. Никогда нельзя подтверждать платёж до официального зачисления средств на счёт. Если же контрагент настаивает на честности – пишите в техподдержку, там разберутся.

Поддельный чек

Несуществующая служба поддержки

На почту или телефон, в личные могут приходить сообщения якобы от службы поддержки платформы, где трейдер ведёт торговлю (чаще всего никнейм содержит слова Support или Admin). Такое сообщение будет содержать некую информацию о угрозе аккаунту и просьбу перейти по ссылке. Этого делать нельзя, если есть подозрения – пишите официальный запрос в техподдержку.

Фейковая служба поддержки

Каналы в мессенджерах со связками

Часто в Telegram и других мессенджерах можно найти чаты с публикацией доходных связок по арбитражу. Указываются цены и адреса. Пользователь переходит – совершает сделки, но происходят они по совсем другим ценам.

Мошенничество с p2p арбитражем в Телеграм

Похищение реквизитов

Проблемой P2P-рынка является необходимость передавать свои реквизиты для оплаты. После этого могут пойти попытки использования их для оплаты на сторонних сайтах. Но в 99% случаев для оплаты требуется подтверждение (в вашем лк банка или в SMS). Никогда нельзя подтверждать покупок, сообщать присланные коды кому-либо. Мошенничество 100%.

Использование реквизитов вашей карты/счета

Неточные суммы перевода

P2P-рынок требует высокой скорости переводов. И вот тут мошенники могут играть на торопливости. Например, вместо 19311,27 перевести 1931,11 и часто такие вещи остаются не замеченными. Также может использоваться другая валюта (например, на Qiwi могут отправить не рубли, а тенге). Бдительность – лучшая защита.

Неверная сумма перевода

Заключение

Мошеннических схем существует огромное количество. Но все они играют либо на невнимательности пользователя, либо на его эмоциях. Необходимо использовать только проверенные площадки для торговли, не передавать никаких лишних данных и всегда подтверждать сделку только после официального зачисления средств и детальной сверки реквизитов.