Вместе с ростом популярности криптовалюты появилось такое понятие, как AML (Anti Money Laundering), что в переводе на русский означает – противодействие отмыванию денег. В классическом понимании этого термина, AML – это комплекс мер, направленных на недопущение легализации денежных средств, полученных преступным путем (кражи, хакерские атаки, ограбления, финансирование нелегальной деятельности и т.д.)

Проверяют криптовалюту с помощью специального ПО, способного анализировать как сами монеты, так и переводы с участием криптовалюты. Это крайне полезная функция для инвесторов, поскольку «грязные» коины могут быть заблокированы любой крипто-площадкой, использующей технологию AML. Далее рассмотрим лучшие сайты для проверки цифровой валюты на «чистоту».

Зачем нужна проверка цифровой валюты?

Может показаться, что AML-проверка бесполезна для большинства пользователей, работающий с криптовалютой. Но это не совсем так. Когда цифровые монеты используются в мошеннических или преступных схемах, их могут помечать специальными тегами. Например, в результате хакерской атаки на биржу Coincheck Inc злоумышленники вывели NEM на сумму свыше $500 млн. Украденные монеты быстро нашли и пометили тегами (stolen_coins).

Если эти монеты с тегом попадут на регулируемую криптовалютную биржу или официальный обменник, транзакцию заблокируют, как и аккаунт пользователя, отправившего помеченные токены. А что если помеченные монеты попадут в ваш инвестиционный портфель? Ведь мошенники используют специальные «миксеры», чтобы разбить монеты на множество частей, а после смешать их с «чистыми» токенами. Каждый находится в зоне риска, поэтому и существуют сервисы для AML-проверки.

AMLBot

Один из лучших сервисов для проверки криптовалюты и транзакций с ее участием. Каждый пользователь после регистрации получает 2 бесплатные проверки, далее необходимо покупать пакеты – 25 проверок за $50, 100 проверок за $100 и 1000 проверок за $300.

Система проверят транзакции и монеты по более чем 20 критериям.

Сервис разделят транзакции на три типа:

1. Переводы с высоким риском. Сюда входят скам-проекты, финансовые пирамиды, миксеры, торговля в Darknet, хакерские атаки, финансирование нелегальной деятельности и т.д.
2. Средний риск – токены, купленные через нерегулируемые торговые площадки, криптоматы и p2p-рынки, не требующих от пользователей верификации.
3. Надежные монеты – регулируемые крипто-биржи, p2p-рынки с обязательно верификацией, поставки майнеров, официальные платежные системы (Payeer, AdvCash, Perfect Money и т.д.)

Технические особенности сервиса:

• поддерживает более чем 1,5 тыс. цифровых монет, включая стейблкоины Tether, OMNI и т.д.;
• проверять можно либо через сайт, либо используя Telegram-бота;
• минимальная цена одной проверки (при покупке пакета 1000/300) – $0,3;
• возможен возврат средств за неиспользованные проверки;
• есть API для автоматизированного использования на сайтах;
• адрес веб-сайта – https://amlbot.com/.

GetBlock

Сервис для проверки с мощным ПО. При проверке учитывается больше 30 параметров, отслеживается история транзакций и монет, выдается подробный отчет с описанием. Сервис также платный. Активным пользователям регулярно раздаются бесплатные проверки через личный кабинет и официальные группы в социальный сетях.

Технические особенности:

• минимальная стоимость проверки – $0,3 (при заказе пакета 1000 проверок за $300);
• поддерживаемые криптовалюты – BCH, LTC, DASH, ZEC, BTC;
• возможен возврат средств за неиспользованные проверки;
• API нет;
• сайт сервиса – https://getblock.net/.

ETHProtect

Этот сервис работает исключительно с ETH и токенами стандарта ERC-20. Сайт бесплатный. Транзакции проверяются автоматически, если подключить к нему кошелек. Может проверять переводы или отдельные ETH-адреса.

Технические особенности:

• платформа ПО – сайт и расширение для браузера Chrome;
• сервис бесплатный;
• сайт – https://etherscan.io/.

Crystal Blockchain

Сервис Crystal Blockchain работает исключительно с Биткоинами и транзакциями с его участием.

Доступно три типа лицензии:

1. EXPERT – для пользователей и небольших компаний, работающих с BTC. Проверки бесплатны и не ограничены.
2. API – для средних и больших финансовых компаний. Платно.
3. PRO – для государственных организаций и крупных корпораций. Платно.

Технические характеристики:

• площадка ПО – веб-сайт;
• проверяются монеты BTC, транзакции с их участием и Биткоин-адреса;
• API поддерживается;
• официальный сайт – https://crystalblockchain.com/.

AMLNode

AMLNote – готовое программное обеспечение для приема проверенных платежей в криптовалюте. Сервис создан для автоматического использования продавцами, принимающими оплату в крипте.

Особенности:

• поддерживается больше 30 криптовалют (список постоянно расширяется);
• способ проверки – внедрение API для автоматизированного приема платежей;
• стоимость проверки – 0,5-1% от транзакции;
• сайт сервиса – https://amlnode.com/.

Регулирование оборота криптовалюты в мире растет. Все больше площадок и сервисов поддерживают AML-проверку цифровых монет и транзакций с их участием. Если вы работает с сомнительными проектами или пользуетесь «серыми» обменниками, обязательно используйте сервисы для AML-проверки, описанные выше.