Вместе с ростом популярности криптовалюты появилось такое понятие, как AML (Anti Money Laundering), что в переводе на русский означает – противодействие отмыванию денег. В классическом понимании этого термина, AML – это комплекс мер, направленных на недопущение легализации денежных средств, полученных преступным путем (кражи, хакерские атаки, ограбления, финансирование нелегальной деятельности и т.д.)
Проверяют криптовалюту с помощью специального ПО, способного анализировать как сами монеты, так и переводы с участием криптовалюты. Это крайне полезная функция для инвесторов, поскольку «грязные» коины могут быть заблокированы любой крипто-площадкой, использующей технологию AML. Далее рассмотрим лучшие сайты для проверки цифровой валюты на «чистоту».
Содержание статьи:
Зачем нужна проверка цифровой валюты?
Может показаться, что AML-проверка бесполезна для большинства пользователей, работающий с криптовалютой. Но это не совсем так. Когда цифровые монеты используются в мошеннических или преступных схемах, их могут помечать специальными тегами. Например, в результате хакерской атаки на биржу Coincheck Inc злоумышленники вывели NEM на сумму свыше $500 млн. Украденные монеты быстро нашли и пометили тегами (stolen_coins).
Если эти монеты с тегом попадут на регулируемую криптовалютную биржу или официальный обменник, транзакцию заблокируют, как и аккаунт пользователя, отправившего помеченные токены. А что если помеченные монеты попадут в ваш инвестиционный портфель? Ведь мошенники используют специальные «миксеры», чтобы разбить монеты на множество частей, а после смешать их с «чистыми» токенами. Каждый находится в зоне риска, поэтому и существуют сервисы для AML-проверки.
AMLBot
Один из лучших сервисов для проверки криптовалюты и транзакций с ее участием. Каждый пользователь после регистрации получает 2 бесплатные проверки, далее необходимо покупать пакеты – 25 проверок за $50, 100 проверок за $100 и 1000 проверок за $300.
Система проверят транзакции и монеты по более чем 20 критериям.
Сервис разделят транзакции на три типа:
- Переводы с высоким риском. Сюда входят скам-проекты, финансовые пирамиды, миксеры, торговля в Darknet, хакерские атаки, финансирование нелегальной деятельности и т.д.
- Средний риск – токены, купленные через нерегулируемые торговые площадки, криптоматы и p2p-рынки, не требующих от пользователей верификации.
- Надежные монеты – регулируемые крипто-биржи, p2p-рынки с обязательно верификацией, поставки майнеров, официальные платежные системы (Payeer, AdvCash, Perfect Money и т.д.)
Технические особенности сервиса:
- поддерживает более чем 1,5 тыс. цифровых монет, включая стейблкоины Tether, OMNI и т.д.;
- проверять можно либо через сайт, либо используя Telegram-бота;
- минимальная цена одной проверки (при покупке пакета 1000/300) – $0,3;
- возможен возврат средств за неиспользованные проверки;
- есть API для автоматизированного использования на сайтах;
- адрес веб-сайта – https://amlbot.com/.
GetBlock
Сервис для проверки с мощным ПО. При проверке учитывается больше 30 параметров, отслеживается история транзакций и монет, выдается подробный отчет с описанием. Сервис также платный. Активным пользователям регулярно раздаются бесплатные проверки через личный кабинет и официальные группы в социальный сетях.
Технические особенности:
- минимальная стоимость проверки – $0,3 (при заказе пакета 1000 проверок за $300);
- поддерживаемые криптовалюты – BCH, LTC, DASH, ZEC, BTC;
- возможен возврат средств за неиспользованные проверки;
- API нет;
- сайт сервиса – https://getblock.net/.
ETHProtect
Этот сервис работает исключительно с ETH и токенами стандарта ERC-20. Сайт бесплатный. Транзакции проверяются автоматически, если подключить к нему кошелек. Может проверять переводы или отдельные ETH-адреса.
Технические особенности:
- платформа ПО – сайт и расширение для браузера Chrome;
- сервис бесплатный;
- сайт – https://etherscan.io/.
Crystal Blockchain
Сервис Crystal Blockchain работает исключительно с Биткоинами и транзакциями с его участием.
Доступно три типа лицензии:
- EXPERT – для пользователей и небольших компаний, работающих с BTC. Проверки бесплатны и не ограничены.
- API – для средних и больших финансовых компаний. Платно.
- PRO – для государственных организаций и крупных корпораций. Платно.
Технические характеристики:
- площадка ПО – веб-сайт;
- проверяются монеты BTC, транзакции с их участием и Биткоин-адреса;
- API поддерживается;
- официальный сайт – https://crystalblockchain.com/.
AMLNode
AMLNote – готовое программное обеспечение для приема проверенных платежей в криптовалюте. Сервис создан для автоматического использования продавцами, принимающими оплату в крипте.
Особенности:
- поддерживается больше 30 криптовалют (список постоянно расширяется);
- способ проверки – внедрение API для автоматизированного приема платежей;
- стоимость проверки – 0,5-1% от транзакции;
- сайт сервиса – https://amlnode.com/.
Регулирование оборота криптовалюты в мире растет. Все больше площадок и сервисов поддерживают AML-проверку цифровых монет и транзакций с их участием. Если вы работает с сомнительными проектами или пользуетесь «серыми» обменниками, обязательно используйте сервисы для AML-проверки, описанные выше.
