Как защитить себя от мошеннических технологий: 11 полезных советов

Как ни крути, но хотя бы раз в жизни человек сталкивался с мошенником. Они повсюду. Стремятся овладеть средствами, выставляя фейковые объявления на бесплатных онлайн-досках для продаж, желают “по-быстрому” заключить сделку и спровоцировать необдуманную покупку со стороны конечного потребителя. Теперь они адаптировались и под современные технологии, настроившись на рынок виртуальных валют и создав новые инструменты влияния для наивных людей в сети.

Особенности работы с peer-to-peer платформами

Продвинутые Р2Р-торговцы, несомненно, уже сталкивались с аферистами на таких площадках, которые хотели заполучить криптоактивы, обычные средства или полезные данные ничего не отдавая взамен. Являясь новичком, крайне важно взвесить опыт предшественников и уберечь себя от многих ошибок, связанных с финансовыми рисками.  

На официальном сайте компании Бинанс зафиксирован целый сборник возможных рисков, с которыми сталкиваются люди день за днем. И несмотря на то, что система оснащена механизмами защиты, технологии аферистов не дремлют, и мошенники день за днем разрабатывают дополнительные схемы. Несомненно, работа на peer-to-peer платформе нуждается в особых знаниях и мерах предосторожности и подбор релевантных инструментов защиты от шарлатанов – это основа всех основ при работе с площадкой.

Зарегистрироваться на Binance

Рекомендация номер один: использовать исключительно проверенные площадки, оснащенные KYC

Это процесс проверки, который позволяет учреждению подтвердить и тем самым проверить личность своего клиента. Эта подлинность должна быть подтверждена по всем параметрам.

Чтобы верифицировать свою личность и адрес, клиент финансовой службы должен будет представить свою документацию KYC, прежде чем начать инвестировать в различные инструменты, такие как фиксированные депозиты, паевые инвестиционные фонды и банковские счета через портал финансового учреждения. Технология KYC касается как классических банков, финансовых учреждений, так и любых других платформ, которые напрямую связаны с экономикой и деньгами. 

Различные peer-to-peer площадки, которые внедрили механизм “Знай своего клиента” помогают своевременно реагировать на мошеннические попытки проникнуть в чужой аккаунт, способствовать минимизации рисков при переводах средств и вовремя фиксировать, если пользователь попытался сделать отправку или вывод украденных денег. 

Рекомендация номер два: использовать отдельные адреса электронных ящиков и пароли для peer-to-peer аккаунтов

Многие люди сталкивались с тем, что им попросту лень запоминать или создавать новый пароль. Гораздо проще прописать цифры от одного до девяти или создать пароль, который совпадает с логином. Но в контексте peer-to-peer платформы это может быть чревато последствиями. Некоторые люди себя также подвергают рискам, сохраняя пароль в облаке или прописывая его на бумажке, которая лежит на столе. Как бы смешно это и забавно не казалось, факт остается фактом – многие люди с целью экономии пренебрегают стандартами безопасности, за что потом расплачиваются потерей всех сбережений. 

Важно знать, что если какая-либо из учетных записей скомпрометирована, все учетные записи уязвимы. Если хакер может получить пароль для одной учетной записи, теперь он может бегать по сети интернет, с одного сайта к другому, и использовать этот пароль для всех учетных записей. Как только у них в руках будет пароль, они будут пытаться задействовать его на десятках, если не на сотнях, онлайн-сервисов. Скорее всего, они первым делом пойдут туда, где можно получить максимум выгоды.

Для Р2Р платформы лучше всего обзавестись отдельным электронным ящиком, который зарегистрирован на Gmail, Protonmail или Outlook. Эксперты утверждают, что это наиболее безопасные варианты. Ко всему прочему, время регистрации занимает не более пяти минут. И для создания электронного ящика не придется вкладывать ни копейки. 

Для того чтобы автоматически сгенерировать пароль, нет необходимости специально проявлять свой креатив. Можно воспользоваться одним из популярных сервисов: Last Pass, Bitwarden или Dashlane. Они помогают генерировать и хранить уникальные, безопасные пароли. 

Рекомендация номер три: беречь свои конфиденциальные данные

Мошенникам всегда на руку, если не нужно прикладывать дополнительных усилий. Их радуют опрометчивые наивные люди, которые делают селфи рядом с рабочим столом, где лежит бумажка с пин-кодом. Существуют и другие способы проколоться, ненароком оставив свои важные данные в сети.

Общаясь с представителями техподдержки Бинанс, нужно понимать, что сотрудники компании ни при каких обстоятельствах не просят логины и пароли. Нельзя ни при каких обстоятельствах передавать данные для входа в свою учетную запись самопровозглашенным экспертам из техподдержки или же диктовать им информацию из СМС. Банальная человеческая наивность и невнимательность – это то, за что первым делом берутся хакеры, чтобы сэкономить время на ручном подборе паролей. 

Рекомендация номер четыре: систематически перепроверять через сайт Haveibeenpwned.com возможную утечку данных

Это востребованная система, которая дает возможность практически любому пользователю интернета ввести свой адрес электронного ящика чтобы переубедиться, что на него никто не пытался напасть, украсть данные или же слить информацию. Использовать ресурс можно как для корпоративных почт, персональных, так и для тех, под которые подвязаны учетные записи с разных Р2Р платформ. 

Если же какой-то аферист пытался зайти на чужой эмейл, и удалось обнаружить, что электронный ящик был взломан, нужно усилить меры безопасности и включить проверку пароля в два этапа везде, где доступна эта опция. 

Рекомендация номер пять: не заниматься торговлей за пределами Р2Р площадок

Очень часто аферисты пишут: Давайте продолжим нашу сделку через Вайбер/Телеграм? А можете мне сначала выслать деньги, а я вам потом, криптовалюту? Давайте обойдемся без депонирования? 

После таких вопросов можно сразу ощутить, что уже “запахло жареным” и перед человеком, скорее всего, самый настоящий мошенник. Естественно, они апеллируют к тому, что завершая сделки за пределами торговых площадок, можно сэкономить на комиссиях. Но обмануть так можно только тех людей, которые не знают, что Бинанс не взимает дополнительную плату за переводы.

Таким образом шарлатан использует Бинанс исключительно для поиска жертвы и переманивания ее на свою темную сторону (за пределы системы). В связи с этим, соглашаясь на сделку за пределами системы, человек соглашается на то, что техподдержка Бинанс не сможет посодействовать в случае потери финансов. Поскольку эксперты не смогут подтвердить подлинность переписки и проверить, когда и кому была переведена сумма. 

Рекомендация номер шесть: нужно добавить веб-ресурс площадки Р2Р в закладки

Конечно же, некоторые люди будут утверждать, что это абсолютно не нужно, когда знаешь свою площадку для торговли “от” и “до”. Но жулики находятся на шаг впереди и разрабатывают абсолютно идентичные ресурсы. 

Поэтому трейдеру крайне важно переубедиться, что перед ним – тот самый сайт. Первым шагом является наведение мыши на URL-адрес и проверка достоверности веб-адреса. 

Нужно найти символ замка в адресной строке и проверить, начинается ли URL-адрес с «https: //» или «shttp: //». «S» указывает на то, что веб-адрес был зашифрован и защищен SSL-сертификатом. Без HTTPS любые данные, передаваемые на сайте, небезопасны и могут быть перехвачены преступными третьими лицами. 

Однако эта система не является полностью надежной, и в течение прошлого года произошло заметное увеличение количества фишинговых сайтов, использующих SSL-сертификаты. Пользователям рекомендуется быть очень осторожными и искать дополнительные доказательства того, что сайт является безопасным.

Также важно обратить внимание на написание веб-адреса. Чтобы обмануть пользователей, заставив их думать, что они находятся на официальном сайте, мошенники будут держаться как можно ближе к реальному адресу и вносить небольшие изменения в орфографию. Веб-адрес, заканчивающийся на .co.uk, может быть изменен на .org, или буква O может быть заменена цифрой 0, либо же буква “L” маленькая исправлена на цифру 1. Например: www.yah00.org. Веб-адрес также может содержать дополнительные символы и символы, которые у официальных адресов отсутствуют.

Также поддельные веб-ресурсы имеют нечеткость при отображении логотипа, картинок и других данных. Такие сайты не адаптируются под мобильные устройства и плохо отображаются на экранах разного формата. Но все же, некоторые шарлатаны уже находятся на несколько шагов впереди и старательно пыхтят над своими сайтами. Поэтому нужно добавить ресурс либо в закладки, либо каждый раз его вводить вручную.

Рекомендация номер семь: игнорировать уж слишком идеальные варианты

Как правило, бесплатный сыр бывает только в мышеловке, а самые красивые, творческие и максимально благоприятные описания – это ничто иное как приманка для наивного человека. Естественно, все Р2Р платформы просто переполнены объявлениями о низких комиссиях, о минимальных ценах и прочих плюшках. Сложно поверить, что какой-то неизвестный человек, находящийся по ту сторону экрана готов предоставить все на блюдце. 

Всегда нужно иметь критическое мышление и ни при каких обстоятельствах не позволять эмоциям взять власть над разумом. Ведь даже филантропу нет смысла торговать в убыток себе же.

Рекомендация номер восемь: делать ставки на проверенных мерчантов

Являясь новичком, и имея недостаточный багаж знаний за спиной, лучше всего воспроизводить сделки любого характера с проверенными, верифицированными пользователями, которые имеют хорошие отзывы и высокий рейтинг на Бинанс peer-to-peer.

На сайте Бинанс каждый человек, который имеет радом со своей иконкой значок желтого цвета, является верифицированным пользователем. Такие клиенты отправляют администраторам данные своих документов, видеозаписи, фото и другие материалы, которые подтверждают личность. Таким образом клиент системы может быть уверен, что по ту сторону экрана реальный человек, с реальным опытом, хорошей репутацией, который не обведет вокруг пальца. 

Регистрация на бирже Binance

Рекомендация номер девять: воспроизводить сделки только с клиентами, которые имеют отменные отзывы и хорошие показатели

На днях была добавлена новая функция на площадку Бинанс Р2Р. За счет нее клиенты могут делиться пользовательским опытом, жаловаться или рекомендовать продавцов/покупателей. Таким образом пользователи системы могут делать самостоятельный выбор, трезво взвешивать, сопоставлять актуальную информацию и отталкиваться не просто от интуиции, но и от реальных кейсов, пользовательского опыта. 

В процессе торговли лучше всего сотрудничать с такими людьми:

1. Которые являются активистами платформы и осуществляют сделки как можно чаще.
2. Предлагают страховой депозит и гарантируют отсутствие рисков, как для себя, так и для своего покупателя/продавца. Это подтверждение того, что никто из стороны не совершит недобросовестное действие, либо вош-трейдинг. Благодаря такому депозиту можно не волноваться, что будут утрачены фиатные деньги, либо виртуальные активы.
3. Имеют максимально высокое количество ордеров и удачно завершенных переводов средств.
4. В течение последнего месяца имел стабильно хорошую и высокую активность. 

Уточнить также крайне важно среднее время переводов и выплат.
Как правило, аферисты не заморачиваются над этими пунктами и попросту пытаются продвинуться в массы не имея никакого багажа за спиной. Ни отзывов, ни рекомендаций, ни удачно осуществленных сделок, ни других успехов. 

Рекомендация номер десять: отменить сделку, если имеется внутреннее подозрение, что в сделке что-то нечисто

Существуют определенные характеристики, указывающие на то, что участник сделки по ту сторону экрана предпринимает определенные действия, чтобы осуществить обман. К примеру, в своей коммуникации недоброжелательный человек применяет оскорбительные или провокационные выражения в чате площадки, заставляет перевести виртуальную валюту/финансы раньше, пытается изменить уже согласованную сумму сделки, затем просит сделать оплату комиссий (хотя в системе Бинанс их нет), попрошайничает и говорит одолжить средства. 

Лучше всего изначально уделить немного больше времени и ознакомиться с Политикой проведения транзакций между пользователями peer-to-peer-платформы. Естественно, что юридическо-правовые документы – не самая простая для восприятия документация и не самое увлекательное вечернее чтиво. Однако это касается клиентских средств, а значит, нужно понимать, какими правами и обязанностями наделяет peer-to-peer-торговля.

Рекомендация номер одиннадцать: самостоятельно переубедиться в том, что данные торговца совпадают

Стоит самостоятельно удостовериться в том, что ID контрагента совпадает с ID пользователя, которому будут сейчас отправлены деньги. В соответствии со стандартами системы, имя собственника аккаунта для способа оплаты, выбранного мерчантом, обязательно должно быть таким же, как и настоящее имя мерчанта на Бинанс (имя, предоставленное в рамках KYC). 

Обнаружив конкретные несоответствия в данных о контрагенте или в своей личной информации, немедленно нужно обратиться к техподдержке системы Бинанс и попросить еще раз осуществить верификацию для всех сторон. 

Невозможно полностью обеспечить себе тотальную защиту от мошенников и хакеров, однако новые знания и осведомленность научат эффективнее противостоять такого рода атакам. Именно эти 11 советов помогут защититься от мошенников. Лучшее место для получения новых знаний о безопасности и конфиденциальности – Binance Academy. Здесь можно ознакомиться с другими полезными советами и рекомендациями для клиентов платформы.