Aurigami – новая децентрализованная платформа, основной сферой деятельности которого является криптовалютное кредитование на основе пулов ликвидности, предоставляемых пользователями. Конечно, подобные платформы уже существуют, но данный проект впервые реализован через платформу Aurora.

Официальный сайт

Работа данной платформы началась в апреле 2022 года, после запуска NEAR Protocol, ставшего вторым уровнем Эфириум. С его помощью разработчики Dapps теперь могут минимизировать свои комиссии, а также увеличить скорость транзакций. Основным токеном платформы стал PLY, дающий права управления и голосования своим держателям. Листинг состоялся 5 мая через Bybit Launchpad.

Основная информация

Платформа Aurigami – что это

Aurigami является некастодиальным кредитным протоколом, в основе которого лежат пулы ликвидности. Таким образом, ряд пользователей, нуждающихся в деньгах, могут их заимствовать в криптовалюте под проценты, в свою очередь, другие пользователи выступают кредиторами, предоставляя средства в пулы ликвидности и получая доход от процентов.

Aurigami – ликвидность

Пользователю достаточно предоставить свои активы в один из пулов ликвидности, после чего он сразу получит право на доход от процентов. Объём подобного заработка полностью зависит на кредитный спрос по конкретному пулу займа. Также, ранее внесённые токены могут служить обеспечением для собственных заимствований пользователя и снижать процентную ставку по кредитованию.

Особенности работы протокола

Подключение к данному протоколу возможно через множество разнообразных кошельков, таких как Metamask, Coinbase, Binance Chain Wallet и множество других, также возможно взаимодействие через переходное приложение Wallet Connect.

Aurigami – пулы

Ввод и вывод средств

Пользователи не имеют ограничений по депозитам – введена и выведена может быть любая сумма. Снятие возможно постоянно, если только средства не используются пользователем в качестве залога по кредиту или не размещены в кредитовании. Если же пользователь всё же снимает эти средства, кредитная позиция должна быть ликвидирована.

Для учета средств, как кредитного обеспечения пользователь должен отметить это разрешение через настройки. Лимит кредита варьируется в зависимости от суммы кредитования.

При размещении активов в любой из пулов ликвидности пользователь получает доход, в зависимости от пропорциональной доли обеспечения, а также текущих условий по кредитованию, меняющихся в зависимости от востребованности того или иного пула.

Платформа поддерживает основные стейблкоины, а также ряд других криптовалют, таких как ETH, TRI, WNEAR, AURORA и множество других. Баланс активов отображается через токены auToken, являющиеся базовым активом протокола. Чем больше величина заработанных процентов, тем лучше обменный курс собственного токена к базовым активам.

Aurigami – депозит

Получение кредита и его погашение

Для получения кредита на данной площадке пользователю необходимо оставить залог в виде криптовалютных активов. Если же на счету уже имеются средства, они будут автоматически депонированы в качестве обеспечения и дополнительный ввод средств не требуется.

Лимиты заимствований определяются в зависимости от величины залога. Пропорции пользователь может увидеть в собственном аккаунте. Пользователь может, как держать кредит активным, так и закрыть его в любой момент – отсутствует обязательство держать кредит открытым в течении определённого времени.

Aurigami – аккаунт

Ликвидация позиций

В качестве лимита объёма заимствованных средств выступает то, какую часть от имеющейся суммы кредита пользователь использует в настоящий момент. В случае, если пользователь заимствует средств больше, чем позволяет предоставленный ему лимит возникает риск ликвидации позиции.

На платформе используется специальная шкала безопасности:

• Использование менее 75% объёма лимита – безопасный уровень.
• Диапазон 75-90% – пользователю необходимо обратить внимание на свои траты.
• Величина 95% является пороговой, требует либо внесения дополнительного залога, либо погашения части уже взятого кредита.
• Превышение 95% создаёт ситуацию закрытия позиций.

Ликвидация представляется полным изъятием токенов обеспечения со счета пользователя и использование их для погашения обязательств. Данный процесс предполагает также, наложение дополнительного штрафа, выступающего оплатой ликвидации позиции.

Заключение

Децентрализованные протоколы кредитования приобретают всё большую популярность у пользователей. Их запуск на сетях, как первого, так и второго уровня – новый виток развития криптовалютной индустрии.

Aurigami работает на втором уровне протокола, являясь интересным решением для кредитования, сохраняя показатели надёжности и безопасности Эфириума, сокращая при этом время транзакции и комиссию, способную отпугнуть многих на первом уровне протокола.

На данный момент платформа реализует лишь основные кредитующие функции, а также позволяет вести поставки ликвидности, таким образом мало чем отличаясь от других подобных проектов.