Одним из инструментов платформы Binance является собственная платформа по обмену криптовалютой и фиатом через автоматический маркет-мейкер, Liquid Swap.
Инвесторы размещают собственные активы в ликвидностные пулы и получают часть процента от комиссии обменов, что позволяет сформировать пассивный доход на собственной криптовалюте.
Содержание статьи:
Основная информация
Название платформы | Binance Liquid Swap |
Официальный сайт | https://www.binance.com/ru/swap |
Дата запуска | Сентябрь 2020 |
Тип биржи | Централизованная (управляется Binance) |
Рынки | Спотовая AMM торговля |
Мобильное приложение | Да |
Работа с фиатом | Да |
Верификация | Не требуется |
Комиссия на обмен | 0,1 % |
Криптовалюты | BTC, ETH, USDT и еще более 15 |
Фиатные валюты | EUR, GBP и AUD |
Биржевой токен | BNB |
Русский язык | Да |
Справочные материалы | https://www.binance.com/ru/support/faq/ |
Поддержка | https://www.binance.com/ru/support |
Задача инструмента
Фактически, это комплекс из пулов ликвидности, в каждом из которых участвует пара активов (т.к. это кастодиальная платформа – есть пары с фиатными активами). Соотношение между активами формирует примерную цену обмена.
Инвесторам доступно размещение, как одного, так и сразу двух активов и получение доход в виде определённого процента и дополнительного вознаграждения в виде отчислений от транзакций в пуле, которые делятся между всеми участниками.
Задача пула – предоставить возможность быстрой конвертации активов между собой при наличии достаточной ликвидности. Благодаря низкому уровню комиссий это даёт некоторые преимущества даже перед спотовым рынком. Особенно это удобно при работе со стейблкоинами и крупными сделками.
Основные возможности
Перейдя к соответствующему разделу Liquid Swap, пользователь может попасть на вкладки:

- Пула – здесь представлена полная информация о всех доступных валютных парах и прямой переход к ним.
- Собственная ликвидность – здесь пользовать может добавить свои активы к пулу или отозвать их.
- Конвертация – основной функционал этого раздела, позволяющий быстро конвертировать активы между собой.
- Доля участия – публикуются информация о процентном соотношении средств внесённых пользователем к общей массе пула ликвидности.
- История обменов – публикуются сделки пользователя с инструментом.
Стоит отметить, реализация инструмента пулов на Binance выполнена так просто, что инструмент могут использовать даже начинающие пользователи.
Добавление ликвидности в пул
Для того, чтобы отправить свою криптовалюту или фиат в пул и начать получать доход потребуется пройти первичное тестирование из 10 вопросов по работе инструмента. В основном они касаются правил выкупа криптовалюты и уровня комиссий.

Дело в том, что несмотря на наличие фиксированного уровня доходности, колебание курсы криптовалюты несёт в себе риск получения убытка. В связи с этим пользователю следует внимательно рассчитывать свои инвестиции.
Успешно справившись с тестом пользователь получает доступ к вкладке «Ликвидности». Остаётся выбрать подходящий пул, для этого также можно воспользоваться вкладкой «Пулов». Рядом с нужным активом нужно выбрать вариант «Добавить».

Далее нужно выбрать, какой из двух активов пула инвестор хочет разместить и указать количество направляемой криптовалюты. Системы выведет данные о возможном доходе инвестора при размещении средств. Остаётся подтвердить согласие с условиями.

Отметим, что выгоднее размещать оба актива – в противном случае придётся оплачивать штрафную комиссию. Такой режим регулирования введён для того, чтобы достигать примерно равного соотношения валют в составе пула.
Остаётся ждать зачисления средств по прошествию времени. Вывести активы обратно можно в любой момент.
Вывод активов из пула
Для того, чтобы вернуть свои средства достаточно перейти к разделу «Собственной доли» и нажать кнопку «Удаления» возле нужного пула, либо выбрать вариант выкупа в разделе пулов – функции дублируют друг-друга.

Можно извлечь, как всю сумму полностью, так и частично. Пользователь указывает активы для возврата и их количества, уплата комиссии зависит от того, снимает пользователь один актив или оба сразу.
При подтверждении операции токены вернутся на счёт пользователя вместе с заработанным вознаграждением.
Обмен криптовалют в Liquid Swap
Для того, чтобы обменять криптовалюты достаточно перейти к разделу «Обмена» и выбрать «Активы», которые хотелось бы обменять между собой с помощью фильтров. Система подскажет самые актуальные предложения, из которых пользователь выбирает подходящее ему и указав количество активов подтверждает транзакцию.

С помощью настроек указывается допустимое проскальзывание и обмен совершится только если оно в допустимом диапазоне.
Достоинства и недостатки
Ключевыми достоинствами инструмента являются:
- Низкие комиссии и скорость конвертации
- Возможность получать пассивный доход
- Поддержка фиата и криптовалют
- Простота интерфейса
Недостатками являются:
- Ограниченное число активов
- Высокий уровень контроля
Заключение
Пулы ликвидности в основном служат для обеспечения DEX биржи ликвидностью. Сервис позволил обеспечить постоянный приток средств и высокую скорость обмена, в тоже время реализует функционал автоматического маркет-мейкера значительно проще большинства сторонних решений.
Для инвесторов эти пулы ликвидности являются отличной возможностью формировать пассивный доход, учитывая возможность немедленного возврата токенов и хорошие ставки по депозитам.