Одним из инструментов платформы Binance является собственная платформа по обмену криптовалютой и фиатом через автоматический маркет-мейкер, Liquid Swap.

Binance Liquid Swap

Инвесторы размещают собственные активы в ликвидностные пулы и получают часть процента от комиссии обменов, что позволяет сформировать пассивный доход на собственной криптовалюте.

Основная информация

Задача инструмента

Фактически, это комплекс из пулов ликвидности, в каждом из которых участвует пара активов (т.к. это кастодиальная платформа – есть пары с фиатными активами). Соотношение между активами формирует примерную цену обмена.

Инвесторам доступно размещение, как одного, так и сразу двух активов и получение доход в виде определённого процента и дополнительного вознаграждения в виде отчислений от транзакций в пуле, которые делятся между всеми участниками.

Задача пула – предоставить возможность быстрой конвертации активов между собой при наличии достаточной ликвидности. Благодаря низкому уровню комиссий это даёт некоторые преимущества даже перед спотовым рынком. Особенно это удобно при работе со стейблкоинами и крупными сделками.

Основные возможности

Перейдя к соответствующему разделу Liquid Swap, пользователь может попасть на вкладки:

Разделы платформы Binance Liquid Swap

• Пула – здесь представлена полная информация о всех доступных валютных парах и прямой переход к ним.
• Собственная ликвидность – здесь пользовать может добавить свои активы к пулу или отозвать их.
• Конвертация – основной функционал этого раздела, позволяющий быстро конвертировать активы между собой.
• Доля участия – публикуются информация о процентном соотношении средств внесённых пользователем к общей массе пула ликвидности.
• История обменов – публикуются сделки пользователя с инструментом.

Стоит отметить, реализация инструмента пулов на Binance выполнена так просто, что инструмент могут использовать даже начинающие пользователи.

Добавление ликвидности в пул

Для того, чтобы отправить свою криптовалюту или фиат в пул и начать получать доход потребуется пройти первичное тестирование из 10 вопросов по работе инструмента. В основном они касаются правил выкупа криптовалюты и уровня комиссий.

Пройти тест перед добавлением ликвидности в Liquid Swap

Дело в том, что несмотря на наличие фиксированного уровня доходности, колебание курсы криптовалюты несёт в себе риск получения убытка. В связи с этим пользователю следует внимательно рассчитывать свои инвестиции.

Успешно справившись с тестом пользователь получает доступ к вкладке «Ликвидности». Остаётся выбрать подходящий пул, для этого также можно воспользоваться вкладкой «Пулов». Рядом с нужным активом нужно выбрать вариант «Добавить».

Выбор пула на платформе Binance Liquid Swap

Далее нужно выбрать, какой из двух активов пула инвестор хочет разместить и указать количество направляемой криптовалюты. Системы выведет данные о возможном доходе инвестора при размещении средств. Остаётся подтвердить согласие с условиями.

Добавление ликвидности в пул CHR/BNB

Отметим, что выгоднее размещать оба актива – в противном случае придётся оплачивать штрафную комиссию. Такой режим регулирования введён для того, чтобы достигать примерно равного соотношения валют в составе пула.

Остаётся ждать зачисления средств по прошествию времени. Вывести активы обратно можно в любой момент.

Вывод активов из пула

Для того, чтобы вернуть свои средства достаточно перейти к разделу «Собственной доли» и нажать кнопку «Удаления» возле нужного пула, либо выбрать вариант выкупа в разделе пулов – функции дублируют друг-друга.

Вывод ликвидность из Liquid Swap

Можно извлечь, как всю сумму полностью, так и частично. Пользователь указывает активы для возврата и их количества, уплата комиссии зависит от того, снимает пользователь один актив или оба сразу.

При подтверждении операции токены вернутся на счёт пользователя вместе с заработанным вознаграждением.

Обмен криптовалют в Liquid Swap

Для того, чтобы обменять криптовалюты достаточно перейти к разделу «Обмена» и выбрать «Активы», которые хотелось бы обменять между собой с помощью фильтров. Система подскажет самые актуальные предложения, из которых пользователь выбирает подходящее ему и указав количество активов подтверждает транзакцию.

Обмен через Liquid Swap

С помощью настроек указывается допустимое проскальзывание и обмен совершится только если оно в допустимом диапазоне.

Достоинства и недостатки

Ключевыми достоинствами инструмента являются:

• Низкие комиссии и скорость конвертации
• Возможность получать пассивный доход
• Поддержка фиата и криптовалют
• Простота интерфейса

Недостатками являются:

• Ограниченное число активов
• Высокий уровень контроля

Заключение

Пулы ликвидности в основном служат для обеспечения DEX биржи ликвидностью. Сервис позволил обеспечить постоянный приток средств и высокую скорость обмена, в тоже время реализует функционал автоматического маркет-мейкера значительно проще большинства сторонних решений.

Для инвесторов эти пулы ликвидности являются отличной возможностью формировать пассивный доход, учитывая возможность немедленного возврата токенов и хорошие ставки по депозитам.